權益基金個人投資者調研白皮書發(fā)布產品轉化難點仍存各種困擾

來源：北京商報 2020-01-09 10:16:23

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由景順長城基金等3家機構聯(lián)合發(fā)起的權益類基金個人投資者大調研日前結束，根據相關數(shù)據分析形成的《權益類基金個人投資者調研白皮書》1月8日正式發(fā)布。

據介紹，白皮書以國內權益類基金發(fā)展的現(xiàn)狀為背景，基于線上線下調研情況，分析了權益類基金發(fā)展的潛在用戶和市場前景，深度挖掘目前權益類基金投資者的體驗和各種困擾、權益類基金吸引新用戶過程中的障礙，探究投資者究竟需要什么樣的服務，以及基金從業(yè)者能做些什么。

根據調研統(tǒng)計結果對權益類基金投資者的心理和行為進行解讀后發(fā)現(xiàn)，投資者們既有理性的一面，也有不理性的一面。大多數(shù)人對投資體驗的滿意度較高，且對風險和收益有著理性的預期，但是在投資結果上，基金賺錢而基民賺錢難依舊是現(xiàn)實，持基時間較短或是影響投資者實際收益的主因。經數(shù)據研究，虧損承受能力低、收益預期較低、過于頻繁地關注基金業(yè)績表現(xiàn)，均會對基民的持基時間造成負面影響，而這可能源自于他們在投前、投中、投后等環(huán)節(jié)遇到的各種障礙和困擾。

而對于沒有購買過權益類基金的用戶群體，白皮書顯示，這部分用戶基數(shù)較大，有相當比例可成為潛在權益類基民。根據調研結果，這些用戶中部分有著較高的收益預期并具備充分的風險承受能力，但目前的投資結構中理財和存款占比較大，實際收益情況很有可能并未使他們的預期得到滿足;還有較高比重的用戶有著股票等權益類資產的投資經歷。但是，目前來看，權益類基金的轉化仍存在一定困難，無法觸及、不理解、不信任權益類基金信息是阻礙權益類基金獲客和轉化的三大難點。

基于以上問題，白皮書分析了投資者的服務需求，其中排名前三位的需求分別是長情陪伴、篩選基金和配置組合。這一方面將敦促基金公司和銷售機構對已有服務進行改善提升，另一方面也為投顧服務的發(fā)展提供了廣闊的市場空間。

最后，白皮書提出，如果將公募基金行業(yè)整體視作一個金融品牌，則該品牌在目標受眾中的覆蓋廣度、耕耘深度和美譽度都有待提升。由基金公司、銷售機構、三方評價機構、投資顧問、公眾媒體和自媒體等多方角色構成的整個產業(yè)鏈，都是權益類基金銷售、運營和服務的參與方，應從各自的角色定位出發(fā)，對客戶進行正確理性的引導，讓客戶能夠真正觸得到、看得懂，知收益、曉風險，明白買、拿得住、合理賣。

關鍵詞：權益基金個人投資白皮書